Статус квалифицированного инвестора через оборот: как получить, если вы уже торгуете

Квалифицированный инвестор (или квал-инвестор) — это физическое или юридическое лицо, которое, по мнению российского законодательства, обладает достаточными знаниями, опытом или капиталом, чтобы иметь доступ к расширенному кругу финансовых инструментов. Это статус — своего рода «пропуск» к более сложным и потенциально доходным активам: акциям иностранных компаний, IPO, еврооблигациям, хедж-фондам, деривативам и многому другому.

Для частного инвестора в России получение этого статуса открывает двери к инвестиционным возможностям, которые ранее были недоступны. Среди способов его получения — путь через образование, тестирование, наличие профильного опыта, либо (наиболее популярный способ) — через подтверждённый оборот на брокерском счёте.

Что значит «через оборот»?

Всё просто: если вы активно торгуете на бирже, и за последние 12 месяцев совершили сделки на общую сумму от 6 миллионов рублей, то вы можете претендовать на статус квалифицированного инвестора без экзаменов, без дипломов и без формального тестирования. Достаточно просто подтвердить эту активность через своего брокера.

Условия получения: что именно требуется?

Чтобы брокер присвоил вам статус квал-инвестора по критерию торговой активности, вы должны:

• ✅ Совершить сделки с ценными бумагами и деривативами на сумму не менее 6 миллионов рублей за последние 12 месяцев.

• ✅ Сделки должны быть фактически исполнены и проходить через лицензированного брокера, работающего на российском или международном рынке.

• ✅ Учитываются только определённые виды активов: акции, облигации, ПИФы и ETF, допущенные к организованным торгам, фьючерсы и опционы.

• 🚫 Не учитываются ИИС, депозиты, структурные продукты без допуска к торгам, ОФЗ-н и криптовалюта.

Важно понимать: учитывается оборот, а не текущая сумма на счёте. То есть если вы, к примеру, 10 раз купили и продали акций по 700 000 рублей — в совокупности это уже 14 миллионов, и вы проходите по критерию. Даже если у вас сейчас на счёте всего 200 тысяч.

1. Проверьте оборот за последние 12 месяцев

   Зайдите в личный кабинет вашего брокера — будь то Тинькофф, ВТБ, Сбербанк, БКС, Альфа-Банк или другой. Найдите отчёт о торговых операциях за год. Как правило, это делается в разделе «Отчёты» или «Документы» → «Отчёт о совершённых сделках».
   Просуммируйте объёмы всех покупок и продаж по инструментам, которые допускаются для расчёта оборота (акции, облигации, фьючерсы и т.д.).

   Если ваш оборот за 12 месяцев составил 6 млн рублей и более — вы подходите.

2. Подайте заявку брокеру

   Когда уверены, что выполняете условия — подайте заявку на получение статуса квал-инвестора. Это делается либо:

   • в мобильном приложении (например, у Тинькофф — через чат поддержки),

   • либо через письменное заявление в Личном кабинете на сайте брокера,

   • либо путём загрузки отчёта с подтверждением оборота в специальную форму.

   В некоторых случаях брокер предложит загрузить PDF-отчёт или просто подтвердит данные, если у него уже есть вся статистика ваших сделок.

3. Дождитесь подтверждения

   Брокер рассмотрит вашу заявку — обычно это занимает от 1 до 3 рабочих дней. Если всё в порядке, вы получите уведомление: "Вам присвоен статус квалифицированного инвестора". С этого момента у вас появится доступ ко всем инструментам, ранее недоступным:

   • зарубежные акции и облигации;

   • фонды с нестандартными стратегиями (в том числе зарубежные ETF);

   • участие в IPO, pre-IPO, SPAC;

   • сложные производные инструменты;

   • повышенные уровни риска — только для тех, кто действительно понимает, во что влезает.

4. Получите подтверждение и проверьте расширение доступа

   После получения статуса, вы сможете видеть и покупать инструменты, ранее скрытые. В приложении брокера, как правило, рядом с инструментом будет указано «Доступно только квалифицированным инвесторам» — теперь вы сможете ими свободно пользоваться. Также, в вашем профиле появится запись о статусе.

Советы и нюансы:

• Можно торговать на нескольких платформах.

  Суммируйте обороты с разных брокеров, если у вас есть доступ к отчётам. Некоторые брокеры примут отчёты других.

• Если не хватает до 6 млн — увеличьте оборот.

  Порой достаточно несколько раз купить-продать один и тот же актив, чтобы дотянуть нужную сумму. Главное — не забывайте про комиссии.

• Статус сохраняется при смене брокера.

  Но новый брокер может попросить документы повторно

• Отчёт должен быть подтверждённым.

  Только сделки, реально прошедшие через биржу. Фиктивные сделки, перенесённые вручную, не учитываются.

Спустя год он случайно узнал, что может получить статус квал-инвестора, если его оборот превысил 6 миллионов рублей. Он проверил отчёт в личном кабинете брокера — оказалось, за год он наторговал на 9,2 млн ₽, хотя сейчас на счёте всего 500 000 ₽. Он открыл чат с брокером, приложил отчёт — и через два дня получил подтверждение: теперь у него есть статус квалифицированного инвестора. Это дало ему доступ к IPO, иностранным бумагам и фондам, которые раньше были недоступны. Без тестов, экзаменов и лишних барьеров — просто благодаря опыту и активности.